プラン通りにアクションが起こせなくなった場合はFPが町田にてサポートいたします

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町田のFP・株式会社EFFORTSの評判

現状やご希望についてしっかりとヒアリングを行います

町田のFP・株式会社EFFORTSの評判

ご相談の流れとして、まずはお客様が描いている将来の展望や、どのような暮らしをしたいかなどについて詳しくお伺いします。具体的なイメージがなければそれでも構いません。十分なヒアリングを行った後、現在の収入や生活にかかっている費用についてお伺いし、オーダーメイドのプランをお作りいたします。漠然とした不安や、言葉にならないお悩みも、思いのままお話しください。プロのプランナーとしてお客様のご心配事を言語化し、これからのアクションについて一緒に考えていきます。


経験豊富なお金のプロにより具体的なライフプランを作成

お客様ご自身の具体的なライフプランが決定したら、次はそのプランをどのように実現していくかを考えなければなりません。おすすめしている方法の一つに、不動産投資があります。知識がない方にも、ローリスクで、管理や維持の手間が少ないものをご紹介いたします。また、保険の見直しなども効果的です。代表的なものが生命保険や、自動車保険などです。転居などした際に、本当に今の保険の適用が必要なのか、見極める必要があります。
今のお客様の資産状況や、今後自家用車を手放す可能性があるのか、家族が増える可能性など、あらゆる状況をお伺いした上で、将来に向けたベストなプランを設計します。無理のある資産運用を強いることはございません。また、プランをお渡ししたからと言って、必ず実行しなければならないものでもありません。ただ、プロの目線で作成したライフプランにはきっと説得力を感じていただけるものと自負しております。

外貨預金や投資信託なども視野に入れた資産運用を提案

将来の資産形成の手段として、外貨預金や投資信託も選択肢のひとつです。外貨預金は、日本円を外貨(USドル、ユーロなど)に換え、運用・預金する方法です。円安であれば為替による差益を得ることができますが、円高の際は元本割れが起こるリスクも考慮しなければなりません。正しい知識を備えて、リスクヘッジを行う必要がありますが、将来的に海外での生活やお仕事を予定されている方にはおすすめの投資方法です。
一方、投資信託は、複数の方々からの投資額をひとつにまとめ、運用して発生した利益を、出資額に応じて分配する仕組みです。個人で運用をするのは不安という方も、プロに任せることができるため安心です。また、初めての方も、少額投資から始めることができるため、取っかかりやすい投資形態です。数多くの種類がありますので、お客様に合うもの、詳しい仕組みなどについてはご相談時に説明いたします。

お客様のライフプランに適した運用方法をご案内します

損をするのは怖いので、少額であっても着実に資金を増やせる定期預金などで貯蓄を行っていきたいという方。それも一つの資金運用ですが、それだけでは将来の備えが不足してしまう可能性が高いです。投資の中には、少ないリスクで運用を回しやすい、初心者向けの投資も存在します。実際にアクションを起こすかどうかはお客様にお決めいただくことですが、そのようなお金に関する知識を習得するだけで視野が広がります。
将来の資産について考えるときに大切なのは、具体的なライフプランを立てることと、お金を増やすための正しい知識です。インターネットの不確かな情報や、人から聞いた曖昧な知識だけでは、うまくご自身のライフプランに当てはめることができず、失敗してしまう可能性があります。人と同じ人生はありません。お客様の現状と将来の理想を考慮して、お客様専用の将来設計を行うことが大切です。

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